Với iPhone 12 mini, Apple đã hoàn thiện dòng sản phẩm quyền lực nhất của mình, trải dài từ kích cỡ 4.7 inch đến 6.7 inch, đáp ứng nhu cầu của tất cả mọi người. iPhone mini là iPhone nhỏ nhất Apple từng phát triển. Đây cũng là mẫu điện thoại 5G nhỏ nhất, mỏng nhất và nhẹ nhất thế giới hiện nay. Dù sử dụng màn hình lớn hơn iPhone SE (5.4 inch so với 4.7 inch), viền màn hình mỏng hơn khiến mẫu máy này còn nhỏ gọn hơn cả thiết bị tiền nhiệm. Chắc chắn, nó sẽ là lựa chọn không thể bỏ qua với những người vẫn muốn một thiết bị gọn gàng, vừa túi mà vẫn mạnh mẽ.

Màn hình 5.4 inch trên iPhone 12 mini có độ phân giải 960 x 2079 pixel, tốc độ làm tươi 60Hz. Về cấu hình, thiết bị sử dụng RAM 4GB, modem 5G, pin 2.227 mAh, sạc không dây 15W. Máy kết nối 5G và có thêm chế độ Smart Data, tự động chuyển đổi giữa 4G và 5G dựa trên yêu cầu băng thông của ứng dụng đang chạy.

Năm màu sắc của iPhone 12 mini

Cũng như iPhone 12, iPhone 12 mini trang bị chip Apple 14 Bionic, con chip được chế tạo trên tiến trình 5nm hiện đại nhất với hiệu suất cao hơn và tiết kiệm năng lượng hơn chip A13. Nó bao gồm 6 nhân CPU, nhanh hơn 50% so với A13, 4 nhân GPU, đủ sức chơi các game console. Mặt sau là camera kép, gồm camera góc rộng 12MP f/1.6 và camera góc siêu rộng 12MP. Máy cải thiện khả năng chụp ảnh thiếu sáng. Camera trước cũng hỗ trợ chế độ chụp đêm riêng.

Cụm camera kép phía sau iPhone 12 mini

Màn hình trên iPhone 12 mini được bảo vệ bằng kính cường lực Ceramic Shield của Corning cho độ bền cao hơn. Máy chống bụi và chống nước chuẩn IP68. Apple cũng mang đến hệ thống nam châm MagSafe mới cho dòng iPhone 12. Nó hỗ sợ đế sạc không dây, phụ kiện vỏ bảo vệ, thậm chí cả ví da đều có thể gắn vào thiết bị.

iPhone 12 mini tích hợp nam châm phía sau

iPhone 12 mini có 5 màu: xanh nước biển, xanh lá cây, đen, trắng và đỏ. Thời gian nhận đặt trước vào ngày 6/11, giao hàng từ 13/11. Giá iPhone 12 mini lần lượt là 699/ 749/ 849 USD cho phiên bản 64/128/256GB.

Du Lam (Theo The Verge)

Apple giới thiệu iPhone 12 với màn hình OLED và 5G

iPhone 12 ra mắt không nằm ngoài dự đoán của nhiều người. Với 5G, màn hình OLED và thiết kế mới, sản phẩm có giá từ 799 USD.

Các thành phần kinh tế thu hút và giải quyết việc làm cho hơn 27.200 lượt người, trong đó tạo việc làm mới gần 14.500 lượt lao động. Tổng mức bán lẻ hàng hóa và doanh thu dịch vụ tiêu dùng đạt 184.888 tỷ đồng, tăng 14,8% so với cùng kỳ…

Bên cạnh đó, tăng trưởng tín dụng tháng 2 tăng 0,6% so với tháng 1. Số lượng doanh nghiệp hoạt động trở lại và số doanh nghiệp đăng ký mới đều tăng so với cùng kỳ. Chỉ số giá tiêu dùng tăng thấp hơn chỉ số giá tiêu dùng cả nước, tạo điều kiện thúc đẩy sức mua tiêu dùng nội địa.

Tình hình đơn hàng của các hiệp hội, ngành hàng có những tín hiệu lạc quan. Những ngành khó khăn như đồ gỗ hay dệt may đã có đơn hàng đến tháng 6, có những doanh nghiệp có đơn hàng cả năm…

Nhu cầu thuê văn phòng vẫn cao

Thành công ký kết hợp đồng cung hàng cho khách hàng châu Âu cuối năm ngoái, anh Dương Phạm, chủ doanh nghiệp tại TP.HCM đang đẩy mạnh tìm thuê mặt bằng mới tại trung tâm quận 1, sẵn sàng chào đón đối tác quốc tế đến làm việc. Theo anh, thuê văn phòng là khoản kinh phí lớn nhưng xứng đáng để đầu tư. Bởi khi nhìn vào địa điểm, khách hàng đánh giá được quy mô của doanh nghiệp và có cơ sở trao gửi niềm tin.  

Không riêng anh Dương, nhiều doanh nghiệp trong nước và quốc tế cũng lên kế hoạch mở rộng văn phòng tại Việt Nam. Theo khảo sát các giao dịch của Savills trong năm 2023, giao dịch thuê không gian văn phòng rộng hơn chiếm 74% tổng diện tích giao dịch. Giao dịch mở văn phòng mới chiếm 15% diện tích thuê, trong đó doanh nghiệp nước ngoài chiếm 74% diện tích giao dịch và ưa chuộng các dự án hạng A và B; các doanh nghiệp trong nước lựa chọn phân khúc hạng C và chiếm 26% còn lại.

Dựa vào dự báo nguồn nhân lực, Savills nhận định trong năm 2024 các doanh nghiệp ngành FIRE (tài chính, bảo hiểm và BĐS), CNTT và phân phối sẽ tiếp tục mở rộng. Nhu cầu tốt sẽ thúc đẩy thị trường duy trì công suất cao và ổn định. “Thị trường văn phòng TP.HCM thích ứng và hoạt động tốt với các hợp đồng mới từ nhóm ngành FIRE, CNTT và phân phối”, bà Giang Huỳnh - Trưởng phòng Nghiên cứu và S22M, Savills TP.HCM nhận định. 

Theo các chuyên gia, lợi thế cạnh tranh thuộc về các tòa nhà văn phòng chất lượng tại các vị trí trung tâm đắc địa, giao thông thuận lợi, có các đặc điểm nổi trội như đạt chứng chỉnh xanh, tiện ích tòa nhà đa dạng... Dữ liệu của Jones Lang LaSalle cho thấy, trong quý IV/2023, diện tích hấp thụ thuần của văn phòng hạng A ở khu vực trung tâm vẫn đạt 25.651m2…

Bên cạnh đó, nhu cầu đối với không gian chất lượng cao đạt tiêu chuẩn hạng A quốc tế, đặc biệt là các dự án có chứng nhận xanh, dự kiến sẽ tiếp tục tăng lên khi các khách thuê cao cấp tìm cách mở rộng và nâng cấp không gian văn phòng với các yêu cầu cụ thể. Trong khi đó, các doanh nghiệp đa quốc gia hướng đến việc mở rộng hoạt động và nâng cấp nơi làm việc để đáp ứng các chỉ thị toàn cầu khi Việt Nam tiến gần đến mục tiêu trung hòa carbon vào năm 2023. 

Như tại TP.HCM, tòa nhà văn phòng Vincom Center Đồng Khởi (68-70-72 Lê Thánh Tôn) có tỷ lệ lấp đầy 85%, thu hút nhiều tập đoàn đa quốc gia, những thương hiệu lớn hàng đầu. Ở thời điểm ra đời, đây là tòa nhà tiên phong tại Việt Nam được xây dựng theo tiêu chuẩn xanh, tiết kiệm năng lượng. Bên cạnh vị trí “vàng”, dự án này này còn sở hữu nhiều tiện ích, đáp ứng nhu cầu ăn uống - mua sắm - tập luyện thể thao cùng chuỗi tiện ích từ “hệ sinh thái” của Vingroup... 

Theo đại diện Vinhomes Office Leasing, khách thuê ngày càng chú trọng vào các dự án chất lượng cao, không gian đổi mới sáng tạo và có dịch vụ vận hành tốt nhằm nâng cao chất lượng môi trường làm việc. Đáp ứng nhu cầu đó, Vincom Center cũng được đẩy mạnh cải tạo, nâng cấp để đáp ứng những xu thế mới của thị trường. 

Đậu Linh

Trải nghiệm khách hàng trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng đang có sự thay đổi mạnh mẽ, tạo ra các xu hướng dịch vụ, sản phẩm mới theo hướng nhanh chóng và thuận tiện hơn. Trong thời đại số ngày nay, đặc biệt dịch Covid-19 trong 2 năm qua đã đã làm thay đổi hành vi, thói quen tiêu dùng, khiến nhu cầu tiếp cận dịch vụ ngân hàng trên các thiết bị thông minh ngày càng tăng cao. Theo số liệu của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), trong 8 tháng đầu năm 2021, kết quả thanh toán không dùng tiền mặt qua các kênh Internet, điện thoại di động, QR code đều đạt tốc độ tăng trưởng cao cả về số lượng và giá trị so với cùng kỳ năm 2020. Qua kênh Internet tăng tương ứng hơn 54% về số lượng và 30% về giá trị; qua kênh điện thoại di động mức tăng đạt khoảng 74% và 93%; tăng cao nhất là qua kênh QR code, 2 con số tăng trưởng đạt xấp xỉ 66% và 133%.

Mục tiêu nâng cao trải nghiệm, phù hợp với hành vi tiêu dùng thay đổi của khách hàng cũng đang được khuyến khích đẩy mạnh ở Việt Nam. Theo NHNN, có đến 95% tổ chức tín dụng ở Việt Nam đã, đang và có kế hoạch xây dựng chiến lược chuyển đổi số, và đặt kỳ vọng thu hút hơn 60% khách hàng sử dụng kênh giao dịch số. Quyết định 810-NHNN cũng nêu rõ mục tiêu của việc chuyển đổi số trong các ngân hàng là: “Phát triển các mô hình ngân hàng số, gia tăng tiện ích, trải nghiệm khách hàng và thực hiện mục tiêu tài chính toàn diện, phát triển bền vững trên cơ sở thúc đẩy ứng dụng công nghệ mới…”.

Để đạt được mục tiêu trên, ngân hàng truyền thống với công nghệ lõi thế hệ thứ nhất, thứ hai, và ngay cả thứ ba đều phải thay đổi. Cấu trúc nguyên khối “xây dựng để trường tồn” của các thế hệ công nghệ này bộc lộ nhiều nhược điểm như không linh hoạt, chậm chạp và cồng kềnh, khó tăng trưởng quy mô, thời gian cho ra đời một sản phẩm mất hàng năm, và dẫn đến khả năng cá nhân hóa trải nghiệm khách hàng bị hạn chế, cũng như chi phí cao cho việc duy trì vận hành.

Các điểm yếu này khiến ngân hàng truyền thống nếu không chuyển đổi số sẽ khó cạnh tranh với các Fintech sở hữu công nghệ hiện đại, đang chiếm lĩnh nhiều thị phần dịch vụ truyền thống của ngân hàng. Theo Mambu – nhà cung cấp nền tảng ngân hàng lõi SaaS đích thực, thì “Sai lầm lớn nhất mà bất kỳ ngân hàng nào có thể mắc phải lúc này là không làm gì cả. Các ngân hàng truyền thống cần xem họ có thể phát triển như thế nào và tận dụng những cơ hội mà thế giới hậu đại dịch có thể mang lại”.

Công nghệ lõi thế hệ thứ tư - chìa khóa giúp cá nhân hóa dịch vụ

Cũng theo Mambu “những thay đổi từng là một khoản nợ, thì giờ đây nó là tài sản lớn nhất của những ngân hàng, giúp các ngân hàng này có đủ sức mạnh để tiến đến một biên giới mới”. “Thay đổi” ở đây chính là công nghệ lõi thế hệ thứ tư trên nền tảng điện toán đám mây – một giải pháp cấp thiết giúp các ngân hàng tăng khả năng cạnh tranh, tận dụng được các cơ hội kinh doanh mới và phát triển bền vững cho một tương lai bất định.

Theo báo cáo “Ngân hàng lõi kết hợp: Nắm bắt các khả năng bất tận của ngân hàng” (“Composable Core: Capturing Banking’s Endless Possibilities”) tháng 1/2021 của IDC, có 04 thế hệ ngân hàng lõi trong vòng 50 năm qua, trong đó thế hệ thứ tư với 25 thuộc tính đặc trưng cần thiết đem đến khả năng siêu cá nhân hóa, tốc độ, linh hoạt và siêu tinh gọn trong cách tái sử dụng và tái tạo.

25 thuộc tính bao phủ trong 3 khu vực. Khu vực chức năng nghiệp vụ gồm các hoạt động như mở tài khoản, phát triển sản phẩm, phân tích nhu cầu…; Khu vực kỹ thuật gồm các khả năng như mở rộng quy mô, công nghệ đám mây bền vững, cơ sở dữ liệu phân tán…; Và khu vực triển khai và chuyển đổi gồm các chức năng như kết hợp quy trình, dòng lưu trữ, hay giao diện lập trình ứng dụng mở…

Nghiên cứu của IDC cũng chỉ ra rằng, 25 thuộc tính đặc trưng của công nghệ lõi thế hệ thứ tư đã tạo ra được các tính năng ưu việt như khả năng cấu hình, khả năng kết hợp, thiết kế khách hàng, tùy chỉnh đa dạng, nâng cấp liên tục, khả năng vá lỗi, công nghệ cập nhật…. Trong đó, “trái tim” của công nghệ nằm ở khả năng cấu hình (configurable) và khả năng kết hợp (composable). Chính vì vậy, sử dụng công nghệ lõi thế hệ thứ tư chính là sử dụng cấu trúc Ngân hàng kết hợp (Composable banking) cùng với trí tuệ nhân tạo, học máy,… để có thể kết hợp nhanh chóng và lắp ráp linh hoạt các hệ thống độc lập trên nền tảng đám mây, giúp ngân hàng có thể thay đổi dễ dàng, nhanh chóng và theo quy mô lớn, từ đó có thể tạo ra các khả năng không giới hạn đáp ứng được từng nhu cầu cá nhân.

Tại Việt Nam, hiện có một số ngân hàng số ra đời với kiến trúc ngân hàng kết hợp (Composable banking) như Timo, Cake, TNEX. Các ngân hàng này đã ứng dụng công nghệ lõi thế hệ thứ tư để nhanh chóng nắm bắt nhu cầu thị trường và thói quen tiêu dùng mới của khách hàng với các sản phẩm, dịch vụ phù hợp, mang tính cá nhân hóa cao.

Công nghệ lõi thế hệ thứ tư và kiến trúc kết hợp có thể áp dụng ở mọi tổ chức tín dụng có quy mô từ nhỏ đến lớn.Thế hệ công nghệ này cũng có thể dùng cho ngân hàng truyền thống hay ngân hàng kiểu mới và ở mọi nơi trên thế giới.

Trong bối cảnh khách hàng dẫn dắt sự phát triển của ngân hàng, thì các ngân hàng cần phải thay đổi văn hóa, đầu tiên là cần phải nghĩ về trải nghiệm khách hàng và đáp ứng được tất cả nhu cầu của từng khách hàng. Các ngân hàng cũng cần có khả năng tung ra các sản phẩm và dịch vụ với tốc độ nhanh chóng, thêm các tính năng mới cho các nền tảng, đồng thời nâng cao các tính năng hiện có. Công nghệ hiện đại sẽ trao quyền cho các ngân hàng thực hiện được các mục tiêu này. Thay thế công nghệ lõi từ ba thế hệ trước bằng thế hệ thứ tư sẽ thành “tài sản lớn nhất” cho các ngân hàng trong kỷ nguyên số.

Phạm Quang Minh – (Tổng Giám đốc Mambu Việt Nam)

Là tính năng quan trọng nhất của LTE-A, công nghệ kết hợp sóng mang (carrier aggregation - CA) cho phép sử dụng kết hợp các nguồn tài nguyên phổ tần rời rạc để tăng thông lượng dữ liệu trong bối cảnh thực tiễn đòi hỏi các tài nguyên phổ tần rời rạc cần phải được sử dụng tại cùng một trạm di động.