Cách thức rút tiền Ngân hàng Đông Á của ông Trần Phương Bình và đồng phạm
Ngày 14/3,áchthứcrúttiềnNgânhàngĐôngÁcủaôngTrầnPhươngBìnhvàđồngphạgiá vf3 TAND TP.HCM mở phiên xét xử sơ thẩm đối với bị cáo Trần Phương Bình (nguyên Tổng giám đốc Ngân hàng Đông Á - DAB), Phùng Ngọc Khánh (Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng giám đốc Công ty CP M&C) và 6 đồng phạm về tội “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng”.
Trả lời câu hỏi của HĐXX vì sao phải sử dụng pháp nhân của 5 công ty để vay tiền, bị cáo Khánh cho biết, theo quy định về hạn mức cấp tín dụng của ngân hàng, một doanh nghiệp không được vay quá 15% vốn tự có nên dùng 5 công ty để chia nhỏ các khoản vay để vay được số tiền lớn hơn.

“Việc vay tiền tại DAB là bị cáo có gặp anh Bình để trao đổi phương án cơ cấu các khoản nợ của các công ty, bị cáo không bàn bạc hay trao đổi gì với nhân viên cấp dưới”, bị cáo Khánh khai.
Thừa nhận hành vi phạm tội như cáo trạng đã truy tố, bị cáo Trần Phương Bình khai về chứng thư bảo lãnh và khoản vay 146 tỷ của Công ty M&C. Theo bị cáo Bình, thời điểm đó DAB không đủ vốn để cho vay trung và dài hạn nên chỉ cho vay ngắn hạn.
Tuy nhiên, sau khi cho vay và đến hạn trả nợ, Công ty M&C không có nguồn tiền để chi trả cho DAB nên đã đi vay tại ngân hàng An Bình bằng hình thức phát hành trái phiếu. Để có thể vay tiền ở ngân hàng An Bình bằng trái phiếu, DAB đã phát hành chứng thư bảo lãnh với trị giá 120 tỷ đồng.
Theo ông Bình, bản chất của việc phát hành chứng thư bảo lãnh cho Công ty M&C là để sau khi M&C vay được tiền từ ngân hàng An Bình thì DAB thu về được số tiền 120 tỷ, qua đó kéo dài thời gian trả nợ cho Công ty M&C.
“Về khoản tiền 146 tỷ đồng DAB cho Công ty M&C vay là do để không bị ảnh hưởng đến uy tín của DAB nên đã chỉ đạo cho Công ty M&C vay bắt buộc 146 tỷ để công ty này trả nợ gốc và lãi trái phiếu cho ngân hàng An Bình”, ông Bình khai.
Cả 2 bị cáo Bình và Khánh đều thừa nhận thời điểm làm thủ tục vay tiền của DAB, Công ty M&C có dùng 18 giấy chứng nhận (đứng tên Công ty M&C) để làm tài sản thế chấp. Tuy nhiên, hai bên chỉ ký hợp đồng thế chấp, sau đó không thực hiện công chứng và cũng chưa đăng ký giao dịch bảo đảm.

Theo truy tố, ông Trần Phương Bình biết rõ nhóm Công ty M&C không có khả năng tài chính để chi trả cho hoạt động kinh doanh và trả nợ cho DAB, nhưng vẫn đồng ý cho nhóm công ty này vay tiền.
Theo đó, ông Bình đã bàn bạc, thống nhất với ông Phùng Ngọc Khánh tổ chức lập khống hồ sơ và phương án kinh doanh để vay vốn của DAB; chỉ đạo Nguyễn Thị Ngọc Vân (nguyên Phó TGĐ, Phó Chủ tịch HĐTD DAB), Nguyễn Đức Tài (nguyên Giám đốc DAB Sở giao dịch) và các bị cáo nguyên là cán bộ DAB không thẩm định hồ sơ vay và tài sản đảm bảo, lập tờ trình đề nghị phê duyệt cho 5 công ty trong nhóm M&C vay 1.680 tỷ đồng, để ông Khánh sử dụng vốn vay sai mục đích.
Ông Bình còn bảo lãnh thanh toán lỗ trái phiếu (mã MC_BOND2009) với Ngân hàng An Bình, đến thời hạn Công ty M&C không trả được nợ Ngân hàng An Bình nên DAB phải cho Công ty M&C vay 2 khoản, tổng số hơn 146 tỷ đồng để ông Khánh sử dụng trả gốc, lãi của lô trái phiếu trên.
Những sai phạm của ông Bình đã gây thiệt hại cho DAB tổng số tiền trên 5.500 tỷ đồng.
相关推荐
-
Nhận định, soi kèo NorthEast United vs Bengaluru, 21h00 ngày 21/2: Bảo vệ thứ hạng top 6
-
Trên nền xi măng của sân chung cư, thi thể của một người phụ nữ đang nằm sõng xoài ở một tư thế gãy gập, máu sau đầu chảy ra lênh láng. Người phụ nữ nằm ngửa trên nền đất, đôi mắt vẫn mở to chăm chăm khiến những người chứng kiến không khỏi kinh hãi. Mọi người nhận ra đó là chị Matsumi Akoyama, năm nay 35 tuổi, sống ở khu nhà này. Không hiểu vì lí do gì chị ta nhảy lầu tự tử. Chưa bao giờ ở khu nhà này có tiền lệ có người tự vẫn.
" alt="Truyện Tráo Huyết">Truyện Tráo Huyết
-
Thiết bị này sở hữu vi xử lí Intel Core i7 với tùy chọn mạnh nhất là i7-4940MX Extreme, GPU rời NVIDIA GeForce GTX 860M cùng tùy chọn RAM lên tới 16GB. Máy có trọng lượng khoảng 2kg và dày khoảng 32mm. Eurocom nói rằng M4 phù hợp cho cả mục đích chơi game lẫn làm việc nhờ cấu hình mạnh mẽ cùng thân hình không quá cồng kềnh như các laptop 15" hoặc 17 inch khác. Máy sẽ được bán ra với giá khởi điểm từ 935USD và nếu bạn cấu hình lên mức cao nhất thì giá thiết bị sẽ trở thành 5847USD.
Cấu hình cơ bản của Eurocom M4:
Màn hình: 13,3 inch độ phân giải QHD+ 3200 x 1800, tấm nền IPS, đền nền LED
" alt="Eurocom ra mắt laptop mạnh nhất thế giới M4">Eurocom ra mắt laptop mạnh nhất thế giới M4
-
" alt="Nabi Nhã Phương lột xác với hình ảnh hấp dẫn khi làm đại sứ iPES"> Nabi Nhã Phương lột xác với hình ảnh hấp dẫn khi làm đại sứ iPES
-
Nhận định, soi kèo Borussia Dortmund vs Union Berlin, 0h30 ngày 23/2: Phong độ sa sút
-
Nhiệm vụ mới được đánh giá khá khó
DLC mới có tên"The High Life" ngoài phần thêm nhiệm vụ "Trộm cắp", sẽ còn cung cấp cho người chơi 1 số thứ như những căn hộ mới, 1 khẩu súng trường (rifle), 1 số bộ quần áo mới và những loại xe mới bao gồm chiếc mô tô có tên Dinka Thrust và Pegassi Zentorno.
Trailer của GTA Online
GTA Online đã ra đời để tiếp nối thành công của bậc tiền bối trong dòng game GTA , 7 tháng sau khi GTA Vphát hành trên PlayStation3 và Xbox 360. Nhà sản xuất không nói rõ ngày phát hành bản DLC mới có chứa nhiệm vụ hấp dẫn này mà họ chỉ thông báo thời gian sẽ vào khoảng tháng 12 năm nay.
1 số hình ảnh trong game:
" alt="Nhiệm vụ 'trộm cắp' sẽ xuất hiện trong GTA Online">Nhiệm vụ 'trộm cắp' sẽ xuất hiện trong GTA Online
- 最近发表
-
- Nhận định, soi kèo Everton vs MU, 19h30 ngày 22/2: Dễ tổn thương
- The Division khiến cha đẻ Metal Gear Solid muốn... bỏ việc
- Truyện Thú
- Sư Thiếu Lâm không được chơi game!
- Soi kèo góc Southampton vs Brighton, 22h00 ngày 22/2
- Tai nghe iPhone sẽ đo được nhịp tim và huyết áp
- Thêm công ty nhảy vào thị trường smartphone thương hiệu Việt
- Truyện Hoán Đổi Ảnh Hậu
- Soi kèo phạt góc Las Palmas vs Barca, 03h00 ngày 23/2
- Truyện Thư Kí Nha Hoàn Của Kiều Nhị Thiếu Gia
- 随机阅读
-
- Nhận định, soi kèo Le Havre vs Toulouse, 23h15 ngày 23/2: Sân nhà mất thiêng
- 5 cách đơn giản để tăng tốc điện thoại Galaxy S5
- Samsung công bố bộ ba máy tính bảng Galaxy Tab 4 mới
- Heroes of the Storm sẽ được phát hành tại Đông Nam Á bởi Asiasoft
- Nhận định, soi kèo Cruz Azul vs Queretaro, 08h05 ngày 24/2: Chủ thắng cả kèo lẫn trận
- Truyện Đại Lộ Hoàng Hôn
- Toàn cảnh VED ngày đầu: đông và hoành tráng
- Truyện Trí Tuệ Đại Tống
- Nhận định, soi kèo Công an Hà Nội vs Thể Công Viettel, 19h15 ngày 23/2: Đối thủ khó ưa
- Rò rỉ cấu hình của smartphone LG Isai FL
- Truyện Sống Lại Chân Mệnh Bạch Hồ Thiên
- Những điều làm nên 'thương hiệu' Chim Sẻ Đi Nắng
- Nhận định, soi kèo Cagliari vs Juventus, 02h45 ngày 24/2: Có quà cho Lão bà
- Khi cả gia đình cùng sở thích cosplay
- Truyện Xuyên Không AV, Sổ Tay Sinh Tồn Của Nữ Chủ
- [LMHT] Những sự thay đổi của chiến thuật đẩy đường Liên Minh Huyền Thoại
- Soi kèo phạt góc Celta Vigo vs Osasuna, 3h00 ngày 22/2
- DJ Oxy sẽ khiến game thủ Võ Lâm Truyền Kỳ II ngây ngất
- Tap Tap Ring
- LG tung ra thị trường một loạt TV cao cấp 2014
- 搜索
-
- 友情链接
-